Home   | Editorial   | Latest News   | Local News   | Kerala   | National   | International   | Business   | Sports   | Obituary   | NRI News   | Movies   | Health
| Back To Business |


ധനകാര്യ ലക്ഷ്യങ്ങളിലൂടെ സമ്പത്ത് സൃഷ്ടി
സമ്പത്ത് ഉണ്ടാക്കുന്നതും സമ്പന്നനാകുന്നതും സ്വപ്നം കാണത്തവർ ആരുമില്ല. ഏതൊരാളുടേയും ആഗ്രഹവുമതാണ്. പക്ഷേ, നല്ലൊരു പങ്കും അതിൽ വിജയിക്കുന്നില്ല. സമ്പത്തുണ്ടാക്കുന്നതിനെപ്പറ്റി ധാരാളം പേർ ഉപദേശം നൽകുന്നുണ്ടെങ്കിലും നേട്ടമുണ്ടാക്കുന്നവർ ചുരുക്കമേയുള്ളു.
ഇതിനർത്ഥം സമ്പത്തുണ്ടാക്കുന്നതിനു പറ്റിയ ഫോർമുലയൊന്നുമില്ല എന്നതാണ്. അതുകൊണ്ട് ഓരോരുത്തരും അവർക്കു യോജിച്ച തന്ത്രങ്ങൾ വികസിപ്പിച്ചെടുക്കുകയേ വഴിയുള്ളു.

സമ്പത്തുണ്ടാക്കുന്നതിൽ ഇക്വിറ്റിക്ക് വലിയ പങ്കാണുള്ളത്. ലോകത്തിലെ മിക്ക ധനവാന്മാരുടേയും ചരിത്രം പരിശോധിച്ചാൽ ഓഹരിയിലെ നിക്ഷേപമാണ് അവരെ സമ്പന്നരാക്കിയിട്ടുള്ളതെന്നു കാണാം. ദീർഘകാലത്തിലുള്ള നിക്ഷേപം വഴി, മൂല്യമുള്ള, വളർച്ചാ സധ്യതയുള്ള ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തിയതുവഴിയാണ് പലരും സമ്പന്നരായിട്ടുള്ളതെന്നു കാണാം. നേരിട്ട് ഇക്വിറ്റി, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തുടങ്ങി പല വഴികളും ഓഹരിയിൽ നിക്ഷേപം നടത്താനായുണ്ട്.

ഓഹരി വഴി സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കു സഹായിക്കുന്ന ചില ആശയങ്ങൾ ഇവിടെ പങ്കുവയ്ക്കാം.

നല്ല ഗവേഷണം നടത്താം

ഇതിനുള്ള ഉത്തരം കണ്ടെത്താൻ സഹായിക്കുന്ന ഉപകരണമാണ് ഗവേഷണം. നാം ഏതെങ്കിലും സാധനം വാങ്ങുമ്പോൾ സാധാരണ എന്താണു ചെയ്യുക. അതിനെക്കുറിച്ച് അന്വേഷിക്കും. ഗുണം കുറഞ്ഞത് വാങ്ങുകയില്ല.

നിക്ഷേപ വിജയത്തിൽ ഗവേഷണത്തിനു വലിയ സ്‌ഥാനമാണുള്ളത്. പ്രത്യേകിച്ചും ഓഹരി നിക്ഷേപത്തിൽ. നല്ലൊരു പങ്ക് ആളുകളും പറയുന്നത് ഓഹരി നിക്ഷേപം ചൂതാട്ടമാണെന്നാണ്. പക്ഷേ നല്ല റിസേർച്ചിന്റെ അഭാവത്തിലുള്ള നിക്ഷേപമാണ് ചൂതാട്ടമാകുന്നത്. നല്ല ഗവേഷണത്തിന്റെ, അറിവധിഷ്ഠിതമായ നിക്ഷേപങ്ങളാണ് സമ്പത്തുണ്ടാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നത്.

ഗവേഷണം വഴി നല്ല കരുത്തുള്ള ഓഹരികൾ തെരഞ്ഞെടുക്കാം. പഴയ കാലത്ത് നല്ല പ്രകടനം നടത്തിയ ഓഹരികൾക്ക് ഭാവിയിൽ നല്ല പ്രകടനം കാഴ്ച വയ്ക്കാനുള്ള സാധ്യതയെക്കുറിച്ചു പഠിക്കാം. അതായത് പണം മാത്രമല്ല, സമയവും നിക്ഷേപത്തിനായി നീക്കി വയ്ക്കണം. കമ്പനികളെക്കുറിച്ചു പഠിക്കാനായി നീക്കി വയ്ക്കണം.

അങ്ങനെ സമയമില്ലാത്തവർക്കു നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച നിക്ഷേപാവസരമാണ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരുക്കുന്നത്.

നിക്ഷേപശേഖരം നിശ്ചയിക്കാം

ഓരോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടു പദ്ധതികളും തയാറാക്കുന്നത് മികച്ച ഗവേഷണത്തിന്റെ അടിസ്‌ഥാനത്തിലാണ്. അതു മാനേജ് ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടു മാനേജരുടെ സാമർത്ഥ്യവും നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യവും ഗവേഷണ ചാതുര്യവുമൊക്കെ അനുസരിച്ച് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ സ്വാധീനിക്കുന്നുണ്ട്.

നിക്ഷേപശേഖരത്തിൽ നാലോ അഞ്ചോ നല്ല മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ മതിയാകും. പക്ഷേ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ച വയ്ക്കുന്നവയായിരിക്കണം അതിലുണ്ടാേണ്ടത്.

ലാർജ് കാപ്, മിഡ്കാപ്, സ്മോൾ കാപ്, ഡൈവേഴ്സിഫൈഡ്, മൾട്ടികാപ്, മിഡ് ആൻഡ് സ്മോൾ കാപ്, തീമാറ്റിക്, സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ എന്നിങ്ങനെ വൈവിധ്യമാർന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപത്തിനു ലഭ്യമാണ്.

വൈവിധ്യവത്കരണത്തിന്റെ ഭാഗമായി ഇവയിൽ എല്ലാം നിക്ഷേപം നടത്തേണ്ട കാര്യമില്ല. കാരണം ഓരോ ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപശേഖരത്തിൽ മറ്റു ഫണ്ടുകളുടെ ഓവർ ലാപ് ഉണ്ടായിരിക്കും.
റിസ്കു കുറയ്ക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ രണ്ടോ മൂന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളുടെ ലാർജ് കാപ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിൽ അർത്ഥമില്ല. കാരണം ഈ മൂന്നു ലാർജ് കാപ് ഫണ്ടുകളുടേയും നിക്ഷേപശേഖരം അല്പ സ്വല്പം ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളോടെ ഒരേ ഓഹരി ശേഖരത്തിൽനിന്നായിരിക്കും എടുത്തിരിക്കുക. ഒന്നോ രണ്ടോ ലാർജ് കാപ് മിഡ്കാപ്, ഡൈവേഴ്സിഫൈഡ്, മൾട്ടികാപ്, സ്മോൾ കാപ് എന്നതുകൊണ്ടു ഒരു നിക്ഷേപകന് വൈവവിധ്യവത്കരണം പൂർത്തിയാക്കുവാൻ സാധിക്കും.

നിക്ഷേപ ശേഖരത്തിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പദ്ധതികളുടെ എണ്ണം വർധിപ്പിക്കുന്നതുകൊണ്ട് വൈവിധ്യവത്കരണം സംഭവിക്കണമെന്നില്ല. അതിനാൽ മാനേജ് ചെയ്യാവുന്ന ഏതാനും ഫണ്ടുകൾകൊണ്ട് ഡൈവേഴ്സിഫൈഡ് ലക്ഷ്യം നിറവേറ്റുക. ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി യോജിച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ തെരഞ്ഞെടുക്കാം.

ദീർഘകാലത്തിൽ നിക്ഷേപം

ഓഹരി നിക്ഷേപം ദീർഘകാലത്തിലുള്ളതാണ്. സ്വാഭാവികമായും ഓഹരിയധിഷ്ഠിത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപവും. ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റിയധിഷ്ഠിത ഉപകരണങ്ങൾ എന്നിവയിലെ നിക്ഷേപം ദീർഘകാലത്തിൽ ഏറ്റവും മികച്ച റിട്ടേൺ നൽകുന്ന ആസ്തിയാണ്.

ക്വാളിറ്റിയുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ പല വിപണി സൈക്കിളുകളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തിയിരിക്കുകയെന്നതാണ് സമ്പത്തുണ്ടാക്കി നൽകുന്നത്.

ധനകാര്യ ലക്ഷ്യം

സമ്പത്തിലേക്കുള്ള ആദ്യ പടി ധനകാര്യ ലക്ഷ്യമാണ്. റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള ശേഷിയനുസരിച്ച് ഒരാൾക്ക് അയാളുടെ ധനകാര്യ ലക്ഷ്യം നിശ്ചയിക്കാം. ആവശ്യവും ആഗ്രഹവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം മനസിലാക്കി നിക്ഷേപം തീരുമാനിക്കുകയെന്നതാണ് നിക്ഷേപകന്റെ മുമ്പിലുള്ള മുഖ്യകാര്യം. ധനകാര്യ ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഇട്ടുകഴിഞ്ഞാൽ അത് എളുപ്പമായി. എവിടെ, എത്രനാൾ നിക്ഷേപിക്കണം. നിക്ഷേപം വളരുവാനുള്ള സാധ്യത തുടങ്ങിയ കാര്യങ്ങൾക്ക് ഒരു ഉത്തരം കണ്ടെത്തുകയെന്നതാണ്.

നിക്ഷേപ ശേഖരത്തിൽ അഴിച്ചു പണി

കാലം നീങ്ങുന്നതനുസരിച്ച് നിക്ഷേപശേഖരത്തിലും അഴിച്ചു പണി നടത്താം. ഇരുപതുകളിൽ ഉയർന്ന റിസ്കുള്ള തീം ഫണ്ടുകളും സെക്ടർ ഫണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരാൾക്ക് നാല്പതുകളിൽ ഇത്തരം ഫണ്ടുകൾ ഒഴിവാക്കുകയും ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾക്കു പ്രാമുഖ്യം നൽകുകയും ചെയ്യാം. ഇത്തരത്തിൽ റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള ശേഷിയനുസരിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ശേഖരം അഴിച്ചു പണിയാം.

കൃ​ഷി​ക്കു ചി​ല്ല​റ ഉ​പ​ദ്ര​വം
കാ​ർ​ഷി​കമേ​ഖ​ല​യ്ക്ക് ച​ര​ക്കു സേ​വ​ന നി​കു​തി (ജി​എ​സ്ടി) പ്ര​ത്യേ​ക സ​ഹാ​യ​മൊ​ന്നും ചെ​യ്യു​ന്നി​ല്ല.
സാന്പത്തികാസൂത്രണം അനിവാര്യം
അരുണിന് ഇരുപത്തഞ്ചാം വയസിൽ തരക്കേടില്ലാത്ത ശന്പളത്തിൽ മികച്ച ഒരു കന്പനിയിൽ തന്നെ ജോലി കിട്ടി
ഉ​​​ന്ന​​​ത വി​​​ദ്യാ​​​ഭ്യാ​​​സ​​​ത്തി​​​ൽ ഭാ​​​രം
വി​​​ദ്യാ​​​ഭ്യാ​​​സ​​​വും ആ​​​രോ​​​ഗ്യ​​​വും ജി​​​എ​​​സ്ടി​​​യി​​​ൽ​​​നി​​​ന്ന് ഒ​​​ഴി​​​വാ​​​ക്കി​​​യി​​​ട്ടു​​​ണ്ടെ​​​ന്നു പ​​​റ​​​യു​​​ന്നെ​​​ങ്കി​​​ലും ഉ​​...
പലിശ നിരക്ക് താഴുന്പോൾ
സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ പലർക്കും സന്പാദ്യത്തോടൊപ്പം വരുമാന സ്രോതസുകൂടിയാണ്. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പലിശ നിരക്ക് രണ്ടു വർഷമായി
നി​​​കു​​​തി​​​ബാ​​​ധ്യ​​​ത കു​​​റ​​​യു​​​ന്നി​​​ല്ല...
എ​​​ക്സൈ​​​സ് ഡ്യൂ​​​ട്ടി​​​യും വാ​​​റ്റും സേ​​​വ​​​ന​​​നി​​​കു​​​തി​​​യും ഏ​​​കോ​​​പി​​​പ്പി​​​ച്ച് ജി​​​എ​​​സ്ടി വ​​​ന്ന​​​പ്പോ​​​ൾ നി​​​കു​​​തി​​​ക്കുമേ​​​ൽ ...
ജീവിത ലക്ഷ്യവും ആസൂത്രണവും എസ്ഐപിയും
ഹോട്ടലിൽ ഭക്ഷണം കഴിച്ചാൽ ബില്ലു നൽകാൻ പണം വേണം. ആശുപത്രിയിൽ പ്രവേശിച്ചാൽ
ഏ​​​ട്ടി​​​ല​​​പ്പ​​​ടി, പ​​​യ​​​റ്റി​​​ലി​​​പ്പ​​​ടി
ച​​​ര​​​ക്കു​​​സേ​​​വ​​​ന നി​​​കു​​​തി (ജി​​​എ​​​സ്ടി) കൊ​​​ണ്ടു​​​വ​​​രു​​​ന്ന​​​ത് ഉ​​​പ​​​ഭോ​​​ക്താ​​​ക്ക​​​ൾ​​​ക്കു വ​​​ലി​​​യ നേ​​​ട്ട​​​മാ​​​കും എ​​​ന്നാ​...
അധികാരം നഷ്‌‌ടമായി
ച​ര​ക്കു​സേ​വ​ന നി​കു​തി (ജി​എ​സ്ടി) ന​ട​പ്പാ​ക്കു​ന്പോ​ൾ ഒ​ന്നി​ലേ​റെ കാ​ര്യ​ങ്ങ​ൾ സം​ഭ​വി​ക്കു​ന്നു​ണ്ട്.
ഒ​​​രൊ​​​റ്റ പ​​​രോ​​​ക്ഷ നി​​​കു​​​തി
ജൂ​​​ൺ 30 അ​​​ർ​​​ധ​​​രാ​​​ത്രി ഭാ​​​ര​​​തം മ​​​റ്റൊ​​​രു യാ​​​ത്ര തു​​​ട​​​ങ്ങു​​​ക​​​യാ​​​ണ്. 1947 ഓ​​​ഗ​​​സ്റ്റ് 14 അ​​​ർ​​​ധ​​​രാ​​​ത്രി തു​​​ട​​​ങ്ങി​​​യ​​...
ആദ്യശന്പളം മുതൽ ആസൂത്രണം തുടങ്ങാം
ആദ്യത്തെ ശന്പളം കിട്ടുന്നതിനു തലേന്നു രാത്രി പലർക്കും ഉറക്കമില്ലാത്ത രാത്രിയാണ്. ആദ്യത്തെ
എ​ൻ​പി​എ​സ്: പെ​ൻ​ഷ​നൊ​പ്പം നി​കു​തി ലാ​ഭ​വും
സ​ർ​ക്കാ​ർ ജോ​ലി​ക്കാ​ർ​ക്കു മാ​ത്ര​മ​ല്ല രാ​ജ്യ​ത്തെ​ല്ലാ​വ​ർ​ക്കും പെ​ൻ​ഷ​ൻ ല​ഭ്യ​മാ​ക്കു​ക എ​ന്ന ല​ക്ഷ്യ​ത്തോ​ടെ സ​ർ​ക്കാ​ർ
രണ്ടു ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതൽ കാഷ് ആയി സ്വീകരിച്ചാൽ
ഇന്ത്യയിലെ കള്ളപ്പണ ഇടപാടുകളൾ കൂടുതലും നടക്കുന്നത് കാഷ് ആയിട്ടാണെന്നു ഗവണ്‍മെൻറ് കരുതുന്നത്.
ആദ്യം സംരക്ഷണം; പിന്നൈ സന്പാദ്യം
ഓരോ വ്യക്തിയുടേയും ഉത്തരവാദിത്തമാണ് ധനകാര്യ ആസൂത്രണം. അതേപോലെ പ്രാധാന്യമുള്ള
വരും നാളുകൾ അഗ്രിബിസിനസിന്‍റേത്
കാർഷികോത്പന്നങ്ങൾക്ക് മൂല്യവർധനവിലൂടെ മെച്ചപ്പെട്ട വരുമാനം ലഭ്യമാക്കുന്നതിനുള്ള ശ്രമത്തിലാണ്
"ആധാര'മാകുന്ന ആധാർ
ഭാവിയിൽ സാന്പത്തിക ഇടപാടുകൾ, സർക്കാർ സേവനങ്ങൾ അങ്ങനെ ഒരു പൗരനുമായി ബന്ധപ്പെട്ട
ഭവന വായ്പയുടെ നികുതിയിളവുകൾ
ഭവന വായ്പ എടുക്കുന്പോൾ ലഭിക്കുന്ന നികുതി ഇളവുകളാണ് ഏറ്റവും പ്രധാനം. മൂന്നു വകുപ്പുകളിലാണ് വീടിന്‍റെ
വീടിലൂടെ സന്പത്ത്
നെയ്യപ്പം തിന്നാൽ രണ്ടുണ്ട് ഗുണം... എന്ന ചൊല്ലുപോലെയാണ് വായ്പ എടുത്തു രണ്ടാമതൊരു വീടു വാങ്ങിയാ
സാം വാൾട്ടണ്‍: റീട്ടെയിൽ ബിസിനസിന്‍റെ കുലപതി
കച്ചവടത്തിൽ അഭിരുചിയുള്ള ഒരാൾക്ക് എത്തിപ്പെടാവുന്ന ഏറ്റവും ഉയർന്ന നിലയിൽ എത്തിയ ആൾ ആരെന്ന
മികവിന്‍റെ തിളക്കത്തിൽ പ്രിസ് ട്രേഡിംഗ് കന്പനി
ബിസിനസിൽ പുതുമകൾക്കു വലിയ സാധ്യതകളാണുള്ളത്
ഗ്രാൻഡ്മാസ് @ ഗ്രാൻഡ് സക്സസ്
മാതൃമനസിന്‍റെ മഹത്വമറിയുന്നവരെല്ലാം ഗ്രാൻഡ്മാസ് എന്ന നാമത്തോടു വിശുദ്ധമായൊരു ബന്ധം ഹൃദയത്തിൽ
ആതിഥ്യത്തിലെ ഉദയസൂര്യൻ
നാട്ടിൽ വന്നു കാറിൽ തിരിച്ചുപോകുന്പോഴാണ് താൻ പഠിച്ചിരുന്ന സ്കൂളിനു മുന്പിൽ ചെറിയൊരു ആൾക്കൂട്ടത്തെ കണ്ടത്.
സംതൃപ്തരായ ഉപഭോക്താക്കളുമായി ഉയർന്നു പറക്കാൻ സിൽക്ക് എയർ
സിംഗപ്പൂർ എയർലൈൻസിന്‍റെ റീജണൽ വിംഗായ സിൽക്ക് എയർ ഇന്ത്യ 27 വർഷത്തെ പ്രവർത്തന മികവുമായാണ്
റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലെ ‘പെർഫെക്ഷനിസ്റ്റ്’
പിഎൻസി മേനോൻ എന്നു പരക്കേ അറിയപ്പെടുന്ന പുത്തൻ നെടുവക്കാണ് ചെന്താമരാക്ഷ മേനോനെക്കുറിച്ചു
അടിസ്‌ഥാന സൗകര്യ മേഖലയാണ് താരം
വ്യക്‌തിഗത നികുതിദായകന് നികുതി നൽകേണ്ട വരുമാന പരിധി പുതുക്കിയത്, അടിസ്‌ഥാന സൗകര്യമേഖലയിൽ ചെലവഴിക്കൽ ഉയർത്താനുള്ള തീരുമാനം, ഇന്ത്യയെ ഡിജിറ്റൽ ഇക്കണോമിയിലേക്ക്
റീട്ടെയിലിംഗിന് ഊന്നൽ നൽകി പിഎൻബി ബാങ്ക്
തിരുവനന്തപുരം മുതൽ തൃശൂർ വരെ എട്ടു ജില്ലകളിലായി 77 ശാഖകളും 92 എടിഎുകളുമാണ് എറണാകുളം സർക്കിളിെൻറ കീഴിലുള്ളത്. നടപ്പുവർഷം 810 ശാഖകൾ തുറക്കുവാൻ ഉദ്ദേശിക്കുന്നതായി...
പലിശ കുറയ്ക്കലിന്‍റെ കാലം അവസാനിക്കുന്നു
റിസർവ് ബാങ്കിന്‍റെ പണനയ കമ്മിറ്റി റീപോ നിരക്കിൽ മാറ്റം വരുത്തിയില്ല. ഭൂരിപക്ഷം സാമ്പത്തിക വിദഗ്ധരും
കേരളീയർക്കിഷ്ടം സ്വർണപ്പണയ വായ്പ
കേരളീയർക്കിഷ്ടം സ്വർണം ഈടുവച്ച് വായ്പ എടുക്കുന്നതാണ്. സംസ്‌ഥാനത്തു നൽകിയിുള്ള റീട്ടെയിൽ വായ്പകളിൽ 35 ശതമാനവും സ്വർണപ്പണയത്തിന്മേലുള്ള വായ്പകളാണ്
മുൻഗണനാ മേഖലകളിൽ താങ്ങായി യൂണിയൻ ബാങ്ക്
രണ്ടു വർഷമായി ‘റാം’ യൂണിയൻ ബാങ്കിെൻറ സംസ്‌ഥാനത്തെ പ്രവർത്തനത്തിന് കരുത്തു പകരുന്നു.
കുട്ടികളുടെ വിദ്യാഭ്യാസത്തിനു തുക കണ്ടെത്താൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്
ലളിതം, സുന്ദരം, സുതാര്യം! ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ അങ്ങനെ വിശേഷിപ്പിക്കുന്നതിൽ തെറ്റില്ല. ദീർഘകാലത്തിൽ സമ്പത്തു സൃഷ്ടിക്കാൻ
സാമ്പത്തിക മാന്ദ്യം നല്ലതോ?
എനിക്ക് ഉറപ്പാണ.് ഈ തലക്ക്െ വായിച്ച് നിങ്ങളെല്ലാം ഞെട്ടിയിരിക്കും. എഴുത്തുകാരന് ഭ്രാന്ത്പിടിച്ചോ എന്നായിരിക്കും നിങ്ങളെല്ലാം ചിന്തിക്കുന്നത്. നിഗമനങ്ങളിലേക്ക് ...
Deepika Daily dpathram
Rashtra Deepika
Cinema
Sthreedhanam
Sunday Deepika
Business Deepika
Karshakan
Kuttikalude Deepika
Childrens Digest
Chocolate
Career Deepika
Youth Special
[email protected]
4Wheel
Samskarikam
Rashtra Deepika LTD
Copyright @ 2017 , Rashtra Deepika Ltd.